Горчаков и партнерыМосковская коллегия адвокатов
За передачу банковских карт или доступов к электронным кошелькам третьим лицам в обмен на денежное вознаграждение теперь будет предусмотрена серьезная ответственность. Соответствующий законопроект, направленный на борьбу с так называемыми "дропперами", был единогласно принят Госдумой в первом чтении.
"Дропперами" называют людей, которые за определенную плату предоставляют злоумышленникам реквизиты своих банковских счетов и электронных кошельков. Эти данные затем используются мошенниками в различных преступных операциях. По информации депутатов, заработок "дропперов" обычно колеблется от 15 до 30 тысяч рублей. Однако, в действующем законодательстве отсутствует ответственность за подобные действия
В законопроекте особо отмечается, что лица, добровольно сообщившие о передаче карты и оказавшие активное содействие в раскрытии преступления, освобождаются от уголовной ответственности.
Указанные положения дополняют два других проекта законов, уже прошедших первое чтение и имеющих целью противодействие дропперству. Один из них наделяет следователей правом приостанавливать сомнительные денежные переводы на период до десяти дней – подобная "блокировка" необходима для вынесения решения об аресте активов. Другой проект закона возлагает на банки обязанность предоставлять правоохранительным органам информацию об операциях и счетах клиентов, чтобы обеспечить своевременное реагирование следствия.
Новый законопроект предусматривает внесение изменений в Уголовный кодекс РФ, вводя статью, устанавливающую ответственность за незаконное использование платежных карт, электронных средств платежа и иных платежных инструментов, совершенное с целью совершения преступления третьим лицом.
Введение уголовной ответственности для "дропперов" станет важным шагом в борьбе с финансовыми преступлениями. Ранее злоумышленники пользовались лазейкой в законодательстве, используя "дропперов" как расходный материал и избегая ответственности за свои действия. Теперь же лица, осознанно предоставляющие свои счета и карты для преступных целей, будут нести заслуженное наказание.
При этом, разработчики законопроекта учли возможность вовлечения граждан в преступные схемы обманным путем или под давлением. Поэтому в законопроекте предусмотрено освобождение от ответственности тех, кто добровольно сообщит о своей роли и окажет содействие следствию. Эта норма направлена на то, чтобы стимулировать "дропперов" к сотрудничеству с правоохранительными органами и раскрытию преступных сетей.
В совокупности, три законопроекта создают комплексную систему противодействия "дропперству", охватывающую как уголовное преследование, так и меры по предотвращению преступлений и оперативное реагирование на подозрительные транзакции. Ожидается, что после принятия этих законов количество финансовых преступлений, совершаемых с использованием "дропперов", значительно снизится.